Din expunerea de motive a Directivei europene 2015/849 reiese faptul că: „Utilizarea plăților mari în numerar este extrem de vulnerabilă la fenomenul spălării banilor și al finanțării terorismului. În scopul de a spori vigilența și de a atenua riscurile generate de plățile în numerar, persoanele care comercializează bunuri ar trebui să facă obiectul prezentei directive în măsura în care efectuează sau primesc plăți în numerar în valoare de cel puțin 10 000 EUR. Statele membre ar trebui să fie în măsură să adopte praguri inferioare, limitări generale suplimentare ale utilizării numerarului și alte dispoziții mai stricte”.
În opinia senatorului PSD, cei care critică măsura limitării plăților cash omit să spună anumite lucruri.
„O persoană fizică poate cheltui oricât de mult cash poate și dorește în aceeași zi. Limita de 5.000 de lei vizează plata cash la același magazin (/PFA/întreprindere familială etc.). Poate însă face plăți de acest gen la oricâte magazine dorește.
Limita de 5.000 de lei este pe zi, nu pe lună. Iar limita pe zi este mai mare decât salariul mediu LUNAR pe economie.
Limita de 5.000 de lei este doar între persoana fizică și același magazin (sau alt tip de pers. juridică).
Între persoanele fizice, limita plăților în numerar este de 10.000 de lei pe zi, către aceeași persoană fizică. Dar se pot face oricâte plăți în limita acestui plafon către alte persoane fizice distincte”. explică senatorul PSD cum stau lucrurile în realitate.
